Изкуственият интелект вече се използва за диагностициране на болни пациенти, изпълнение на задачи за обслужване на клиенти и преподаване на курсове в колежа. Но може ли AI да надхитри Уолстрийт?
През последната година или около това се появиха редица хеджиращи фондове на AI, които обещаха да победят човешките търговци, като анализират и реагират на пазара по-бързо и задълбочено. Тези AI средства надхвърлят алгоритмите, използвани от традиционните средства, управлявани от данни, като се опитват да имитират и подобряват начина, по който работи човешкият мозък.
Някои ранни резултати бяха впечатляващи. В Япония фондът на Simplex Equity Futures Strategy успя да приключи с 3.4% печалба на 24 юни, деня на Brexit, когато средствата в цялата страна се понижиха. Проучване с 12 AI фондове по целия свят показа, че те са спечелили средно почти 7 процента през тази година. На неотдавнашна конференция за AI учени половината компании, които наемат служители, са финансови фирми, което е подчертан контраст от предишни години.
Shaunak Khire, който стартира Emma AI, базиран в ХИД фонд със силициева долина това лято, казва, че AIs като неговите имат големи предимства пред традиционния хедж фонд.
„Няма начин човешкият анализатор да покрие толкова много данни“, казва Кир. "Буквално не е възможно човешкият мозък да обработва толкова много информация за този кратък период от време."
Един AI фонд може да отчита финансови данни от пазари по целия свят, исторически данни, статии за новини, международна парична политика, знания за човешкото търговско поведение, фирмен произход и други.
Ема AI, например, търгува с GlaxoSmithKline, като обхваща всяка точка от данни за фармацевтичната компания, дори гледа филми, стигащи до 70-те години, казва Кир.
Много средства вече използват количествени стратегии за инвестиране, разработвайки компютърни алгоритми, за да правят прогнози. Разликата между тези фондове и разнообразието на AI е така нареченото „дълбоко обучение“ или изкуствени невронни мрежи - AI може да се учи без човешки принос, докато алгоритмите не могат.
Ема AI, подобно на много фондове на AI, използва байесовски анализ, за да възпроизведе процеса на вземане на решения на човека. Това означава, че е в състояние да се възползва от нова информация, за да актуализира своите перспективи и стратегии. По същество това правят хората, само ИИ може да го направи по-бързо и на теория по-рационално. Човешкият анализатор е склонен да прави грешки, основаващи се на страх или свръх вълнение или алчност, проблеми, които не са изправени пред компютрите.
Фонд, стартиран по-рано тази година от базираната в Сан Франциско AI фирма Sentient Technologies, използва тип AI, вдъхновен от еволюцията на растенията и животните. Това „еволюционно изчисление“ постоянно създава нови алгоритми и включва най-добрите в старите си алгоритми, правейки се все по-добра и по-силна. Базираният в Хонконг AI фонд Aidyia използва еволюционните изчисления, наред с други стратегии.
В бъдеще Кир вижда цели фондове, управлявани от AI, макар че може би с някакъв вид човешки контрол или отмяна за регулаторни цели. Освен това той вижда AI като играеща роля в регулирането. Реформите на Уолстрийт, приети от Конгреса през последните години, накараха много банки да увеличат броя на служителите, посветени на спазването на изискванията.
„Бихте могли да автоматизирате всичко това“, казва Кир.
Някои експерти са скептично настроени дали AI наистина ще направи революция във финансовата индустрия, както твърдят основателите на AI. Някои казват, че използваните AI технологии не са толкова много различни от по-традиционните алгоритми, използвани във фирмите, управлявани от данни. Други казват, че финансовите пазари са твърде капризни, за да се прогнозират от вида AI, който съществува днес.
Кир казва, че не се опитва да изобрети колелото, а само да го подобри постепенно.
„Единствената цел на AI е да намери възможности, които имат по-нисък праг на риска от S&P [500] и имат по-висока степен на възвръщаемост от S&P“, казва той. "Това е ниска лента."
И все пак просто побеждаването на S&P 500, американският индекс на фондовите борси, често използван като монитор за цялостното представяне на Уолстрийт, в дългосрочен план не е лесно. Но Кир и други са убедени, че имат стоката. Въпросът е: бихте ли заложили парите си за това?
